Borsa İstanbul, diğer yatırım araçlarına kıyasla yatırımcılarına daha yüksek reel getiri sunmaya devam ediyor. Diğer yatırım araçlarından beklenen kazancı elde edemeyen yatırımcılar, hisse senedi yatırımı yapmak için birçok kurumdan hesap açmaya devam ediyorlar. Bu yazımızda, SPK’nın uygunluk testi ve uygunluk anketi cevapları konusunda yatırımcılara yardımcı olmaya çalışacağız.
Yatırım Hesabı Uygunluk Testi Cevapları Nelerdir?
Borsada hisse senedi yatırımı yapabilmek için öncelikle bir yatırım hesabı açılması gerekmektedir. Hesap açma işlemi banka web sitesi veya uygulaması üzerinden “Hesaplarım” veya “Yatırım” sekmesini kullanarak “Yeni yatırım hesabı aç” seçeneğiyle kolayca gerçekleştirilebilir. Yatırım hesabı açıldıktan sonra, birçok kişinin zorlandığı “Uygunluk testi” veya “uygunluk anketi” kısmında verilebilecek cevapları sizlere açıklıyoruz.
“En İyi Borsa İndikatörleri adlı yazımıza da göz atmak isteyebilirsiniz.”
SPK Uygunluk Testi Cevapları Nelerdir?
SPK uygunluk testi başladığında sistem, yaşınızı, eğitim durumunuzu, mesleğinizi ve mesleğinizdeki yıllara dayalı tecrübenizi, ayrıca yatırım süresi tercihlerinizi soracaktır. Yatırım süresi tercihi için kısa vade veya orta vade seçeneklerinden birini seçebilirsiniz.
Daha sonra, “Risk ve getiri tercihleri” bölümünde, “Enflasyonun üzerinde getiri beklentisiyle, yatırımımda düşük riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan çok az bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim)” seçeneğini işaretleyebilirsiniz.
Ardından, yatırım tercihleri bölümünde, “çok düşük riskli” satırı için “ürün hakkında yeterli bilgim var – ara sıra ayda birkaç defa – 1-50.000 TL” seçeneği, “düşük riskli” satırı için “ürün hakkında yeterli bilgim var – ara sıra ayda birkaç defa – 1-50.000 TL” seçeneği, “orta riskli” satırı için “ürün hakkında bilgim kısıtlı – nadiren yılda birkaç defa – 1-50.000 TL” seçeneği, “yüksek riskli” satırı için “ürün hakkında bilgim kısıtlı – nadiren yılda birkaç defa – 1-50.000 TL” seçeneği, “çok yüksek riskli” satırı için “ürün hakkında bilgim kısıtlı – nadiren yılda birkaç defa – 1-50.000 TL” seçeneklerinden birini işaretleyebilirsiniz.
İşlemler onaylandıktan sonra test sonlandırılabilir. Yatırımcılar, risk tercihlerini belirleyerek kendi risk gruplarını tayin etmeleri, yatırım geleceği açısından faydalı olacaktır.
Borsada Uygunluk Testi Hakkında Sıkça Sorulan Sorular
Uygunluk Testi Olmadan Hisse Alınır Mı?
Hisse senedi hesap açılışı ve alım satım işlemleri için Uygunluk Testi yapılması zorunludur. Bu test, yatırımcının risk toleransı, yatırım hedefleri ve finansal durumu hakkında bilgi toplar, böylece alım satım işlemlerinin uygunluğu değerlendirilebilir. Uygunluk testi olmadan, yatırımcıların riskleri anlaması ve bilinçli kararlar vermesi zorlaşır. Bu nedenle, uygunluk testi tamamlanmadan hisse senedi alımı gerçekleştirilmesi mümkün değildir. Yatırımcıların, yasal ve güvenli bir işlem süreci için bu testi geçmeleri gerekmektedir.
“Borsada Tahta ve Tahtacı Nedir? adlı yazımıza da göz atmak isteyebilirsiniz.”
SPK Uygunluk Testi Nereden Yapılır?
SPK uygunluk testi, yatırımcının risk toleransını ve yatırım profilini belirlemek amacıyla Sermaye Piyasası Kurulu tarafından hazırlanmış sorularla yapılan bir değerlendirmedir. Bu testi tamamlamak için yatırımcılar, yetkili yatırım kuruluşlarının sunduğu platformları kullanabilirler. Örneğin, Halkbank müşterileri uygunluk testini Halkbank İnternet Şubesi’nde bulunan “Yatırım İşlemleri” menüsünden gerçekleştirebilirler. Bu işlem, yatırımcıların finansal durumlarına uygun ve bilinçli yatırım kararları alabilmeleri için önemlidir.
SPK Uygunluk Testi Zorunlu Mu?
SPK uygunluk testi, yatırımcıların risk profillerini belirlemek ve uygun yatırım kararları alabilmelerini sağlamak için uygulanan bir değerlendirmedir. Bu test, tüzel kişi müşteriler için zorunlu değildir, yani uygulaması ihtiyari olarak kabul edilmiştir. Ancak bireysel yatırımcılar için, özellikle yatırım hesapları açılırken ve belirli yatırım ürünleri için uygunluk testi yapılması zorunlu olabilir. Bu uygulama, yatırımcıların kendi risk toleranslarına uygun ürünleri seçmelerini ve bilinçli yatırım kararları almalarını desteklemeyi amaçlar.
Uygunluk Testi Kimlere Yapılır?
Uygunluk testi, bireysel yatırımcılara ve bazı durumlarda tüzel kişilere yapılır. Bu test, yatırımcıların bankalar ve aracı kurumlar tarafından sunulan ürün veya hizmetlerin risklerini anlayıp anlayamadığını değerlendirmek amacıyla uygulanır. Test, müşterinin yatırım ürünlerini anlamak için yeterli bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığını belirler. Ayrıca, müşterilerin yatırım kararlarını kendi risk profillerine uygun olarak yapmalarını sağlamak için gereklidir. Test, yatırım hesabı açılışı sırasında ve belirli yatırım ürünleri için yapılabilir.
Uygunluk Testi Çok Yüksek Riskli Ne Demek?
Uygunluk testinde “Çok Yüksek Riskli” olarak değerlendirilen ürünler, genellikle yüksek risk taşıyan finansal enstrümanları ifade eder. Bu ürünler arasında tezgahüstü türev işlemler, yapılandırılmış borçlanma araçları, kaldıraçlı alım satım işlemleri (FX) ve risk değeri 7 olan yatırım fonları yer alır. Bu ürünler, yüksek volatilite ve risk içerdiği için tüm yatırımcılara uygun olmayabilir. Eğer böyle bir ürünü almak istiyorsanız, ilgili kurumunuza bu yöndeki talebinizi bildirmeniz gerekir. Kurum, risk profilinizi değerlendirerek bu ürünlerin sizin için uygun olup olmadığını belirler.
Sorumluluk Reddi: Bu yazıda yer alan bilgiler kesinlikle yatırım tavsiyesi içermez. Yapacağınız yatırımları kendi araştırmanız ve kararlarınız sonrasında kendi sorumluluğunuz dahilinde yapmalısınız.